Vermögen aufbauen, schützen, übertragen – mit Plan.
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine ganzheitliche Vermögensstrategie: vom Aufbau über die Strukturierung in Holding und Familiengesellschaft bis hin zur generationenübergreifenden Übertragung – steueroptimiert und juristisch sauber.
Vermögen ist mehr als die Summe der Konten
Eine durchdachte Vermögensplanung berücksichtigt alle Bausteine: Unternehmensanteile, Immobilien, Wertpapiere, Krypto, Beteiligungen, Altersvorsorge und Liquidität. Für jede Asset-Klasse gibt es steuerliche Wahlrechte, die das Nettoergebnis erheblich beeinflussen.
Wir bringen alle Bausteine in eine Gesamtstrategie und definieren Spielregeln: Was bleibt im Privatvermögen, was wandert in eine Holding, was in eine vermögensverwaltende GmbH oder Familienstiftung?
Holding & vermögensverwaltende GmbH
Für Unternehmer mit größeren Veräußerungserlösen oder regelmäßigen Ausschüttungen lohnt sich oft eine Holding-Struktur: 95 % steuerfreie Beteiligungserträge, gezielte Reinvestition, Schutz vor operativen Risiken. Bei Kapitalanlagen ab ca. 500.000 € prüfen wir die vermögensverwaltende GmbH als Alternative zum privaten Depot.
Schenken statt vererben
Wer rechtzeitig überträgt, nutzt Freibeträge alle 10 Jahre erneut – 400.000 € pro Kind, 500.000 € unter Ehegatten. In Kombination mit Nießbrauch, Wohnrecht oder Familiengesellschaften lassen sich erhebliche Erbschaftsteuerlasten vermeiden, ohne die Kontrolle aufzugeben.
Wegzug & internationaler Wohnsitz
Bei Auslandsumzug greift bei Anteilen an Kapitalgesellschaften die Wegzugsteuer (§ 6 AStG). Wir prüfen die fiktive Veräußerung, Stundungsmöglichkeiten und alternative Strukturen wie eine vorgelagerte Umstrukturierung.
Häufige Fragen
Ab welchem Vermögen lohnt sich Vermögensplanung?+
Sobald mehrere Vermögensklassen vorliegen oder ein Unternehmensverkauf bzw. eine Erbschaft ansteht – meist ab Netto-Vermögen von ca. 500.000 €.
Sind Sie unabhängig oder verkaufen Sie Finanzprodukte?+
Wir sind unabhängig. Wir empfehlen keine Produkte und erhalten keine Provisionen – wir bewerten Strukturen ausschließlich aus steuerlicher und wirtschaftlicher Sicht.
Was bringt eine vermögensverwaltende GmbH?+
Kursgewinne und Dividenden werden im Vergleich zur 25 % Abgeltungsteuer mit ca. 1,5 % bzw. 15 % besteuert (bei Reinvestition). Sinnvoll ab größeren Depots und langfristigem Anlagehorizont.
Wie funktioniert eine Familiengesellschaft?+
Eltern bringen Vermögen in eine GbR/KG ein und übertragen Anteile an Kinder – Stimmrechte und Gewinnverteilung bleiben steuerbar. Optimal für gestaffelte Übertragung.
Lohnt sich eine Familienstiftung?+
Bei sehr großen Vermögen (> 5 Mio. €) und wenn die Familie das Vermögen langfristig binden möchte. Wir kalkulieren Erstausstattungssteuer und laufende Steuern und vergleichen mit Alternativen.
Können Sie auch Anlageempfehlungen geben?+
Konkrete Wertpapierauswahl ist Aufgabe des Vermögensverwalters/Bankers – wir koordinieren und prüfen die steuerliche Wirkung der Allokation.
Wie oft sollte die Vermögensstrategie überprüft werden?+
Mindestens alle 2-3 Jahre und bei wesentlichen Änderungen (Verkauf, Erbschaft, Umzug, Geburt eines Kindes, Gesetzesänderungen).